
這篇文章是給美股新手朋友的。很多朋友不知道該如何 買 美股,因此,我把寫過的美股文章重點摘錄和整理在這篇,方便大家收集和閱讀。美股的遊戲規則和台股不太一樣….
內容目錄
美股開盤時間和交易細節整理
如果你想了解台美股的規則差異,也就是美國股市的開盤時間、配息、稅務等規則的話,請參考這篇「美股開盤時間和細節整理」。這篇文章的重點就是下表:
台股 |
美股 | |
交易時間 |
台北時間 AM9:00 到 PM 1:30 |
美東時間AM 9:30 到 PM 4:00 |
交易代號 |
數字 |
英文字母 |
證交稅 |
千分之三 |
0.0013% |
漲跌幅限制 |
10% |
無。但有熔斷機制 |
最低交易單位 | 1股,但多以”1張(1000股)”為主 |
1股 |
籌碼面 |
外資、投信、自營商等資訊 |
無 |
稅賦 |
股息併入所得稅計算 |
外國人無資本利得稅,但有30%股息税 |
財報 |
月營收報表、季報、年報 |
季報、年報 |
股息 |
年配 |
季配 |
新股抽籤 |
有 |
極度稀少 |
備註 |
OTC股票複委託無法交易 |
投資美股要繳哪些稅?哪些税繳給美國政府、哪些税繳給自家政府?
如果你沒有美國國籍,又是台灣人,那繳給美國政府的稅很簡單,就只有30%的股利税,買賣價差的資本利得不用繳稅給美國政府;繳給中華民國政府的稅就比較複雜,它還包含了其他海外所得(有些人領Global Pay,這也算在海外所得裡):
- 海外所得<100萬,不論總所得多少,都不用繳海外所得稅;
- 海外所得>100萬、總所得<670萬,那只要申報海外所得就好,不用繳海外所得稅;
- 海外所得>100萬、總所得>670萬,且基本稅額(註) < 一般所得稅,不用繳海外所得稅。
- 海外所得>100萬、總所得>670萬,且基本稅額 > 一般所得稅,要繳海外所得稅。
細節及名詞解釋,可以看這篇文章:投資美股要繳哪些税?哪些繳給美國政府?哪些繳給中華民國政府?這篇文章告訴你
而2023年 1 月 1 號可能會針對「外國人買PTP類型標的課10%重稅」,可以參考此篇文章:
<美股入門> PTP 稅法是什麼?要如何分辨PTP?買了PTP標的會如何?持有PTP類型標的該怎麼辦?
怎麼買美股?複委託有什麼保障?投資美股的管道比較
了解完台、美股的交易細節差異後,如果你不知道美股 怎麼 買,買美股的平台有哪些的話,可以參考這篇「投資美股的管道比較」。這篇文章比較了複委託、嘉信理財Charles Schwab、盈透證券Interactive Broker、德美利證券TD Ameritrade的好壞(為確保海外券商的安全性,本文僅比較上市公司)
這篇文章的重點,也就是下面這張表:
複委託 | 嘉信理財 (Charles Schwab) | 盈透證券 (Interactive Broker) | 德美利證券 (TD Ameritrade) | |
開戶門檻 | 依各家金融機構不同 | 25,000美元 | 0 | 0 |
網站介面 | 中文 (當然啊…) | 中文 | 港式中文 | 中文 |
手續費 | 各家不同,多以%計價 | 0 | 0.005美元/股,每次最低收取1美元 | 0 |
商品種類 | 僅限股票和債券,個股選擇權等衍生性商品還不行。 | 美股、債券、個股選擇權、基金 | 美股、債券、期貨、選擇權、港股、歐洲多國股市等… | 美股、債券、選擇權、期貨、共同基金、 |
提款方便與否 | 用提款卡即可 | 全球免費跨國提款卡 | 電匯,網站點選即可。需匯入同名帳戶 | 電匯 |
融資利率 | 無法融資 | 11.325%~13.075% | 5.33%~6.33% | 12.25%~14.25% |
如果有意外狀況… | 可以請金融機構協助 | 請自行與券商客服洽詢 | 請自行與券商客服洽詢 | 請自行與券商客服洽詢 |
適合的人 | 需要專員服務 & 擔心「錢在海外」的朋友 | 佈局美股超過25,000美金者 | 短線交易or有融資需求的朋友 | 美股初學者 |
複委託跟海外券商比起來,手續費貴、自由度低,但它比海外券商安全得多,不用擔心上手券商倒閉的問題,因為它有保管銀行。複委託的架構如下:

複委託雖然都是「透過國內金融機構買美股」,但還可以細分成「透過銀行買美股」和「透過券商買美股」,他們的差異如下:
透過銀行買美股 | 透過券商買美股 | |
合約架構 | 信託架構 | 受託買賣 |
標的選擇 | 需要經過銀行審查,選擇較少 | 不需經過審查,只要美國有上市就能買 |
手續費 | (一般來說)較券商貴 | 較銀行便宜 |
看完了交易規則細節和投資管道差異,我們來看看美股指數的比較:
道瓊工業指數、S&P500指數、納斯達克指數、費城半導體指數的比較和差異
道瓊工業指數是什麼? S&P 500指數是什麼?納斯達克指數、費城半導體指數又是什麼?這四個指數有什麼差異?哪個最有參考價值?先說我的結論,我認為「S&P500指數最有參考價值」,原因請參考「美股四大指數比較和差異」。
這篇文章的重點,是下面這張表:
指數名稱 | 計算方式 | 選股方式 | 成份股公司數 | 波動度(Beta值) | 相關ETF代號 |
道瓊工業指數 | 股價加權 | 主觀考量 | 30 | 0.92 | DIA |
S&P 500 指數 | 市值加權 | 量化+主觀考量 | 500 | 1 | SPY |
那斯達克指數 | 市值加權 | 所有在那斯達克證交所掛牌的公司 | 3,766 | 1.09 | QQQ(此為那斯達克100指數ETF) |
費城半導體指數 | 市值加權 | 有在美國掛牌的前三十大半導體公司 | 30 | 1.49 | SOXQ |
編製這些指數的也是上市公司,可以參考:「MSCI指數的「MSCI」,是獨立的上市公司。而且它2016~2021漲了6倍….」
「近十年,它漲得比 那 斯 達 克 指數還多 – 那 斯 達 克 證券交易所集團!」
如果你瞭解完指數後還想暸解更多,歡迎收看我寫的「生活中常見的美股」….
生活中的美股
「好市多 (Costco,股票代碼:COST) 其實經濟衰退時不太抗跌。前兩次衰退時,它的表現是….」
「為什麼Visa今年第一季打敗大盤?因為這項營收逐漸恢復中…」
「波音(股票代號:BA)七月漲了20%,因為這兩件好消息…」
「星巴克Starbucks(SBUX.US) 股價未來會如何?我認為有機會。因為…」
「旅遊恢復後,迪士尼(股票代號:DIS) 股價 會重返榮耀嗎?我認為成長有限,因為這兩個原因….」
Airbnb只是個訂房網站嗎?我認為,它最核心的是這個優勢…
如果你想了解更多,想知道些台灣人較陌生、但美國很熱門的股票,以下是曾介紹過的美股公司:
美國很熱門、台灣較少聽到的美股
2022年至今還漲20%的美國 鋼鐵 股票是誰?未來哪間鋼鐵公司更有機會?我認為是這間….
美國鋁業Alcoa – 鋁價會持續上漲嗎?只要這兩件事情沒變,就有機會。但中國封城是個隱憂…
全球第二大銅礦商Freeport(FCX.US)- 銅為什麼是新石油?因為這兩個原因…。但也要小心中國經濟放緩的影響
全美最強的軍火公司 – 洛克希德.馬丁。投資它,最怕這個風險…
全球第一支 元宇宙 概念股 Roblox ( RBLX .US),股價值得期待嗎?
直覺手術Intuitive Surgical (ISRG.US)的手術量恢復中,但現在有這個風險…
股價跌爛了的 Square(現在叫Block,股票代號:SQ),適合逢低佈局嗎?
它處理垃圾,但五年來漲贏大盤近一倍!美垃圾處理龍頭 – 廢棄物管理Waste Management (WM.US)
經濟越差,它越好。一美元商店Dollar General(DG.US)&Dollar Tree(DLTR.US)
會定期更新的美股財報重點整理
而如果你對研究公司有興趣,「法說會紀錄」一定要看…
美股的法說會紀錄查詢以及解讀方式整理
這篇文章,我會告訴你該如何查詢美股法說會紀錄,以及我的解讀方式:
「<美股入門> 什麼是法說會?為什麼要關注法說會?美股 法說會 內容上哪找?要關注哪些重點?」
美股的好用網站介紹
瞭解三大指數後,如果你想更深入瞭解美股,可以參考一系列的美股網站教學文,像是從美股財報來選股的「CNBC選股器」(文中有附財報會計名詞中英對照表),
還有用來搜尋ETF、比較ETF的網站「ETF Database」(文中有附簡單的ETF專有名詞介紹),
還有提供個股歷史本益比曲線圖的「Macrotrend」,
以及免費的美股技術線圖網站「Stockchart」,
還有幫忙分析公司競爭力的晨星Morningstar。
最後,是一些我對美股的想法…
我選擇美股的五個原因
首先,如果你對買 美國 股票 好奇,但不知道它跟台股相比的優缺點,請參考這篇「我選擇美股的五個原因」。雖然我一開始接觸美股是誤打誤撞,但後來會持續耕耘、專注在美股,是因為以下五個原因:
- 美股好,台股不一定好;美股差,台股一定差
- 美股有較多「一漲漲很久」的股票
- 美股,訊息較公開透明,法說會紀錄都公開在網路上
- 美股,更可能有下一間Google
- 美股,有更多「稱霸全球」的公司。
不過,只要能賺錢的股票就是好股票。如果你在台股已經能持續獲利,那學不學美股也沒差;但如果你還在摸索階段,不妨參考一下美股。而如果你想買 美國 股票,卻擔心賠了美元匯差,我認為…
美元,可以越跌越買,因為各類商品都用美元計價
我一點都不擔心美元匯率問題。
2008年金融海嘯是美國捅出來的禍,當時很多人去放空美元,覺得美國要垮了,結果當年美元反而漲上天。因為當全球經濟出問題、什麼都在跌的時候,資金完全沒地方去,只好去買美元,美元就漲了。為什麼會這樣呢?因為大多數商品都是用美元計價。這有什麼好處?請參考這篇「想投資美股卻擔心美元匯率?不用擔心,我認為,美元是少數能越便宜越買的東西,因為這件事….」
這篇文章,我也解釋了美元匯率和升息之間的關係,升息美元不一定漲,反而是經濟出問題時美元更可能上漲。而經濟遲早會出問題,經濟循環往復本就是正常現象,所以,美元可以越跌越買。
這同時也解決了很多人對美國公司債的疑慮,如果你對美債有興趣,我也寫了這篇文章….
買 美國 債券 要注意的細節及名詞解釋
2022年債券跌了不少(再加上各金融機構開始狂推),很多人開始對債券有興趣。我整理了這篇文章給大家參考:
債券是什麼?跟債券ETF、債券基金有何不同?買債券有什麼專有名詞?要注意哪些事情?
而除了交易規則之外,稅制也是大家關心的重點…
Podcast:
如果你懶得看字、覺得用聽的更方便,下面是我的Podcast,內容絕大部份取材自部落格和粉絲頁:
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