美國 股市 入門教學懶人包 – 一篇文章,整理「常見的美股」「美股怎麼買?」「美股券商比較、開盤時間、稅務、資料查詢網站、美股分析」等資訊

美股入門

這篇文章是給美股新手朋友的。很多朋友不知道該如何 買 美股,因此,我把寫過的美股文章重點摘錄和整理在這篇,方便大家收集和閱讀。美股的遊戲規則和台股不太一樣….

美股開盤時間和交易細節整理

如果你想了解台美股的規則差異,也就是美國股市的開盤時間、配息、稅務等規則的話,請參考這篇「美股開盤時間和細節整理」。這篇文章的重點就是下表:

 

台股

美股

交易時間

台北時間 AM9:00 PM 1:30

美東時間AM 9:30 PM 4:00
(
夏令時間台北時間 PM 9:30~ AM 4:00)
(
冬令時間台北時間 PM10:30~ AM 5:00)

交易代號

數字

英文字母

證交稅

千分之三

0.0013%

漲跌幅限制

10%

無。但有熔斷機制

最低交易單位

1股,但多以”1(1000)”為主

1

籌碼面

外資、投信、自營商等資訊

稅賦

股息併入所得稅計算

外國人無資本利得稅,但有30%股息税

財報

月營收報表、季報、年報

季報、年報

股息

年配

季配

新股抽籤

極度稀少

備註

 

OTC股票複委託無法交易

資料來源:百舜整理

投資美股要繳哪些稅?哪些税繳給美國政府、哪些税繳給自家政府?

如果你沒有美國國籍,又是台灣人,那繳給美國政府的稅很簡單,就只有30%的股利税,買賣價差的資本利得不用繳稅給美國政府;繳給中華民國政府的稅就比較複雜,它還包含了其他海外所得(有些人領Global Pay,這也算在海外所得裡):

  • 海外所得<100萬,不論總所得多少,都不用繳海外所得稅;
  • 海外所得>100萬、總所得<670萬,那只要申報海外所得就好,不用繳海外所得稅;
  • 海外所得>100萬、總所得>670萬,且基本稅額(註) < 一般所得稅,不用繳海外所得稅。
  • 外所得>100萬、總所得>670萬,且基本稅額 > 一般所得稅,要繳海外所得稅

細節及名詞解釋,可以看這篇文章:投資美股要繳哪些税?哪些繳給美國政府?哪些繳給中華民國政府?這篇文章告訴你

而2023年 1 月 1 號可能會針對「外國人買PTP類型標的課10%重稅」,可以參考此篇文章:

<美股入門> PTP 稅法是什麼?要如何分辨PTP?買了PTP標的會如何?持有PTP類型標的該怎麼辦?

怎麼買美股?複委託有什麼保障?投資美股的管道比較

了解完台、美股的交易細節差異後,如果你不知道美股 怎麼 買,買美股的平台有哪些的話,可以參考這篇「投資美股的管道比較」。這篇文章比較了複委託、嘉信理財Charles Schwab、盈透證券Interactive Broker、德美利證券TD Ameritrade的好壞(為確保海外券商的安全性,本文僅比較上市公司)

這篇文章的重點,也就是下面這張表:

複委託嘉信理財
(Charles Schwab)
盈透證券
(Interactive Broker)
德美利證券
(TD Ameritrade)
開戶門檻依各家金融機構不同25,000美元00
網站介面中文 (當然啊…)中文港式中文中文
手續費各家不同,多以%計價00.005美元/股,每次最低收取1美元0
商品種類僅限股票和債券,個股選擇權等衍生性商品還不行。美股、債券、個股選擇權、基金美股、債券、期貨、選擇權、港股、歐洲多國股市等…美股、債券、選擇權、期貨、共同基金、
提款方便與否用提款卡即可全球免費跨國提款卡電匯,網站點選即可。需匯入同名帳戶電匯
融資利率無法融資11.325%~13.075%5.33%~6.33%12.25%~14.25%
如果有意外狀況可以請金融機構協助請自行與券商客服洽詢請自行與券商客服洽詢請自行與券商客服洽詢
適合的人需要專員服務 & 擔心「錢在海外」的朋友佈局美股超過25,000美金者短線交易or有融資需求的朋友美股初學者
資料來源:百舜整理

複委託跟海外券商比起來,手續費貴、自由度低,但它比海外券商安全得多,不用擔心上手券商倒閉的問題,因為它有保管銀行。複委託的架構如下:

複委託雖然都是「透過國內金融機構買美股」,但還可以細分成「透過銀行買美股」和「透過券商買美股」,他們的差異如下:

透過銀行買美股透過券商買美股
合約架構信託架構受託買賣
標的選擇需要經過銀行審查,選擇較少不需經過審查,只要美國有上市就能買
手續費(一般來說)較券商貴較銀行便宜
資料來源:百舜整理

看完了交易規則細節和投資管道差異,我們來看看美股指數的比較:

道瓊工業指數、S&P500指數、納斯達克指數、費城半導體指數的比較和差異

道瓊工業指數是什麼? S&P 500指數是什麼?納斯達克指數、費城半導體指數又是什麼?這四個指數有什麼差異?哪個最有參考價值?先說我的結論,我認為「S&P500指數最有參考價值」,原因請參考「美股四大指數比較和差異」。

這篇文章的重點,是下面這張表:

指數名稱計算方式選股方式成份股公司數波動度(Beta值)相關ETF代號
道瓊工業指數股價加權主觀考量300.92DIA
S&P 500 指數市值加權量化+主觀考量5001SPY
那斯達克指數市值加權所有在那斯達克證交所掛牌的公司3,7661.09QQQ(此為那斯達克100指數ETF)
費城半導體指數市值加權有在美國掛牌的前三十大半導體公司301.49SOXQ

編製這些指數的也是上市公司,可以參考:「MSCI指數的「MSCI」,是獨立的上市公司。而且它2016~2021漲了6倍….

近十年,它漲得比 那 斯 達 克 指數還多 – 那 斯 達 克 證券交易所集團!

如果你瞭解完指數後還想暸解更多,歡迎收看我寫的「生活中常見的美股」….

生活中的美股

好市多 (Costco,股票代碼:COST) 其實經濟衰退時不太抗跌。前兩次衰退時,它的表現是….

為什麼Visa今年第一季打敗大盤?因為這項營收逐漸恢復中…

「波音(股票代號:BA)七月漲了20%,因為這兩件好消息…」

星巴克Starbucks(SBUX.US) 股價未來會如何?我認為有機會。因為…

旅遊恢復後,迪士尼(股票代號:DIS) 股價 會重返榮耀嗎?我認為成長有限,因為這兩個原因….

Airbnb只是個訂房網站嗎?我認為,它最核心的是這個優勢…

如果你想了解更多,想知道些台灣人較陌生、但美國很熱門的股票,以下是曾介紹過的美股公司:

美國很熱門、台灣較少聽到的美股

2022年至今還漲20%的美國 鋼鐵 股票是誰?未來哪間鋼鐵公司更有機會?我認為是這間….

美國鋁業Alcoa – 鋁價會持續上漲嗎?只要這兩件事情沒變,就有機會。但中國封城是個隱憂…

全球第二大銅礦商Freeport(FCX.US)- 銅為什麼是新石油?因為這兩個原因…。但也要小心中國經濟放緩的影響

全美最強的軍火公司 – 洛克希德.馬丁。投資它,最怕這個風險…

全球第一支 元宇宙 概念股 Roblox ( RBLX .US),股價值得期待嗎?

直覺手術Intuitive Surgical (ISRG.US)的手術量恢復中,但現在有這個風險…

股價跌爛了的 Square(現在叫Block,股票代號:SQ),適合逢低佈局嗎?

它處理垃圾,但五年來漲贏大盤近一倍!美垃圾處理龍頭 – 廢棄物管理Waste Management (WM.US)

經濟越差,它越好。一美元商店Dollar General(DG.US)&Dollar Tree(DLTR.US)

會定期更新的美股財報重點整理

2023第一季美股 財報 重點整理,和一些我的想法

而如果你對研究公司有興趣,「法說會紀錄」一定要看…

美股的法說會紀錄查詢以及解讀方式整理

這篇文章,我會告訴你該如何查詢美股法說會紀錄,以及我的解讀方式:

<美股入門> 什麼是法說會?為什麼要關注法說會?美股 法說會 內容上哪找?要關注哪些重點?

美股的好用網站介紹

瞭解三大指數後,如果你想更深入瞭解美股,可以參考一系列的美股網站教學文,像是從美股財報來選股的「CNBC選股器」(文中有附財報會計名詞中英對照表),

還有用來搜尋ETF、比較ETF的網站「ETF Database」(文中有附簡單的ETF專有名詞介紹),

還有提供個股歷史本益比曲線圖的「Macrotrend」,

以及免費的美股技術線圖網站「Stockchart」,

還有幫忙分析公司競爭力的晨星Morningstar

最後,是一些我對美股的想法…

我選擇美股的五個原因

首先,如果你對買 美國 股票 好奇,但不知道它跟台股相比的優缺點,請參考這篇「我選擇美股的五個原因」。雖然我一開始接觸美股是誤打誤撞,但後來會持續耕耘、專注在美股,是因為以下五個原因:

  • 美股好,台股不一定好;美股差,台股一定差
  • 美股有較多「一漲漲很久」的股票
  • 美股,訊息較公開透明,法說會紀錄都公開在網路上
  • 美股,更可能有下一間Google
  • 美股,有更多「稱霸全球」的公司。

不過,只要能賺錢的股票就是好股票。如果你在台股已經能持續獲利,那學不學美股也沒差;但如果你還在摸索階段,不妨參考一下美股。而如果你想買 美國 股票,卻擔心賠了美元匯差,我認為…

美元,可以越跌越買,因為各類商品都用美元計價

我一點都不擔心美元匯率問題。

2008年金融海嘯是美國捅出來的禍,當時很多人去放空美元,覺得美國要垮了,結果當年美元反而漲上天。因為當全球經濟出問題、什麼都在跌的時候,資金完全沒地方去,只好去買美元,美元就漲了。為什麼會這樣呢?因為大多數商品都是用美元計價。這有什麼好處?請參考這篇「想投資美股卻擔心美元匯率?不用擔心,我認為,美元是少數能越便宜越買的東西,因為這件事….

這篇文章,我也解釋了美元匯率和升息之間的關係,升息美元不一定漲,反而是經濟出問題時美元更可能上漲。而經濟遲早會出問題,經濟循環往復本就是正常現象,所以,美元可以越跌越買。

這同時也解決了很多人對美國公司債的疑慮,如果你對美債有興趣,我也寫了這篇文章….

買 美國 債券 要注意的細節及名詞解釋

2022年債券跌了不少(再加上各金融機構開始狂推),很多人開始對債券有興趣。我整理了這篇文章給大家參考:

債券是什麼?跟債券ETF、債券基金有何不同?買債券有什麼專有名詞?要注意哪些事情?

而除了交易規則之外,稅制也是大家關心的重點…

Podcast:

如果你懶得看字、覺得用聽的更方便,下面是我的Podcast,內容絕大部份取材自部落格和粉絲頁:

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