<美債入門> 如何用盈透證券買美國公債 / 公司債?

<美債入門> 如何用盈透證券買美國公債 / 公司債?

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買公司債有兩種管道,一種是台灣境內金融機構的複委託,另一種就是海外券商了。透過海外券商買公司債最大的優點就是門檻低(1000美元起跳)以及手續費相較之下便宜許多(後面詳談),缺點則是沒人服務你,萬一公司債被降評等或是大跌了,你找不到人問。但如果你不在意這些事情,或者鎖定的是蘋果、Google等公司債,不擔心被降評或是大跌的話,那就可以考慮用海外券商。

這篇文章就來解釋,如何用盈透證券交易美國公債 / 公司債(盈透證券官網連結在此)。當然,你得先開戶。開戶完畢、登入完成後要先檢查自己有沒有交易許可…

步驟一:確認自己有債券的交易許可

當你開好戶頭、登入盈透證券的官網後,請點擊右上角的姓名處來看看自己有沒有交易許可(如圖一)。

圖二:就是點開姓名處的列表後,點選「設置」

圖三:點開後往下滑,滑到「交易許可」

圖四:點進去後可以看到各類商品的交易許可,圖四白框處就是債券的交易許可

圖五:像我已經開通了債券的交易許可,圖五的藍框處就是就是「添加/編輯」的字樣,如果你還沒申請許可,那就會像其他的藍框一樣,顯示的是「請求」。接下來,點選債券的交易許可框框。點進去後,要選擇想交易債券的地區。我自己只想交易美國的公司債,所以點選「美國」。如果你想買其他地方的公司債,那就再點選其他區域。

圖六:照網頁指示輸入年收及淨資產等資訊,看能否符合盈透證券對債券的交易要求。

圖七:如果符合,那再點選「繼續」,就會進到簽名畫面。只要在簽名處輸入當初開戶用的英文名稱即可。

再點選「繼續」就完成啦。

圖一
圖二
圖三
圖四
圖五
圖六

圖七

再來,就是找尋你想買的債券了:

步驟二:找尋你想買的債券

盈透證券有內建的債券掃描儀,可以找到符合你要的條件的債券,債券掃描儀如圖八的位置所示。

圖九:點進債券掃描儀後,可以看到最上方的CUSIP處,可以直接輸入ISIN Code查詢債券。ISIN Code就像債券的身分證字號,如果你有中意的債券,就可以直接輸入ISIN Code查詢盈透證券的報價如何。如果你沒有特別鍾意哪檔債券,就可以像我這樣在圖九輸入條件。像我輸入的是「到期日在2034年底、也就是十年左右到期」、「殖利率最少4%」、「票面利率最低4%」、「科技業」等條件。

圖十:然後,再加上「投資級債券」、「美國公司發行」、「美金幣別計價」三個條件。基本上這三個條件就能過濾掉大部份小公司的債券了。然後按下「查看結果」,就可以看到符合條件的債券了。接下來就會出現篩選的結果,如圖十一

圖十一:每列債券下面都有小小的灰體字,就是公司名稱。可惜公司名稱只有英文,所以如果看到一堆陌生的公司名字那很正常….。好不容易,找到了熟悉的名字,也就是蘋果的公司債,找到後可以直接點進去。如圖十二。

圖十二:點進去後,就可以看到這檔債券的價格線圖,如果價格滿意,右邊就可以直接點選「買入」的按鈕(如圖十五)。如果你想看更多這檔債券的資訊,往下滑就有更多資料,如圖十三和圖十四。

圖十五:如果你對這檔債券滿意,也滿意它現在的價格,那就可以點下「買入」,就會跑出圖十五這個畫面。這邊要注意的是,每次買進最低的門檻是1,000美金(約30,000台幣),而這檔蘋果公司債的報價是99.64左右,如果你在「千$面值」處輸入「1」,那買入金額就只有996.4美金,系統不會讓你通過。所以最少要輸入「2」才行,也就是扣款金額預計會是1992.8美金,約59,784台幣。所以,如果你只想投資1,000美金左右,那就要找目前報價在100以上的債券才行。而如果你對金額沒什麼問題,那就按下「提交買單」就能完成下單了。

圖八
圖九

圖十

圖十一

圖十二

圖十三
圖十四

圖十五

盈透證券的債券手續費率

前面提過,盈透證券買債券的手續費要比台灣境內的複委託便宜許多。究竟要多少呢?下圖是盈透證券買債券的手續費表。當你買的面值(也就是面額)在10,000美元以下,收取面額x0.1%,最少收取1美元;超過10,000美元的部份則收取0.025%。也就是說,如果是買30,000美元的公司債(30,000美元通常是複委託買債券的最低門檻),那手續費就會是15美元,約450台幣。

10,000美元的部份收取10美元(10,000×0.1%),多出的20,000美元收取5美元(20,000×0.025%)。是不是比複委託的1%手續費(30,000美元的1%,也就是300美元,約9,000台幣)便宜許多呢?

圖十六

但要記得,複委託的優點就是「有人服務」,當你不知道怎麼找債券、或者買了債券出事時,透過複委託買債券都找得到人服務,這就是盈透證券做不到的

但你如果已經很熟悉債券,也不需要有人服務,那就可以考慮用盈透證券來買賣債券了。

與盈透證券的合作利益揭露:

此內容由盈透證券的付費影響者(paid Influencer)提供。 影響者不以任何其他方式受僱於盈透證券、與盈透證券合作或以其他方式附屬於盈透證券。 該內容代表影響者的觀點,不一定得到盈透證券的認同。 影響者的經驗可能不能代表其他客戶,且本內容中的任何內容都不能保證未來的表現或成功。

本文所包含的任何資訊均不構成盈透證券購買、出售或持有任何證券、金融產品或工具或參與任何特定投資策略的推薦、促銷、要約或招攬要約。 投資涉及風險。 投資者在做出投資決定之前應獲得自己的獨立財務建議並了解與投資產品和服務相關的風險。 風險揭露聲明可在盈透證券網站上找到。

盈透證券是 FINRA 註冊經紀商和 SIPC 會員,也是美國國家期貨協會註冊期貨佣金商。 盈透證券為其客戶提供執行和清算服務。 有關盈透證券或本影片中提到的任何盈透證券產品或服務的更多信息,請訪問 www.interactivebrokers.com。

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