<美股入門> 好用的免費ETF搜尋網站 – ETF Database (內附簡單名詞解釋)

美股網站介紹 2019 年 8 月 9 日


ETF已經成為很普遍的投資工具了，
網路上也有很多ETF介紹文。
但是，如果我想自己找尋ETF呢？
有沒有哪個網站把所有資訊都整理好呢？
有的，就是今天要介紹的：「ETF Database」
(連結請點此)

 本篇重點：
ETFDB免費提供以下功能：
1. 查詢「產業」、「規模」、「資產類別」等各種分類的所有
     ETF
2. 依據以上分類交叉搜尋，找出想要的ETF
3. 輸入ETF代碼，直接比較兩檔ETF
4. 輸入股票代碼，找出持有這檔股票的ETF
5. 熱門主題ETF列表，像是「大麻ETF」、「區塊鏈ETF」等

各種ETF分類索引：

這個功能在它的「Data Base」裡面。
它在首頁的下方：
(如下圖紅框處)
 

點開之後，往下滑，就能看到各種分類的方式。


 最上面的，就是「Asset Class(資產類別)」。
簡單翻譯如下圖：
相信「債券」、「商品」、「股票」等ETF不用我多說，
那「Alternatives(特殊)」是什麼呢？
簡單來說，無法被歸類的ETF都會被塞到這一塊。
像是一些「主動策略型ETF」，
或者「絕對報酬ETF」等等的都是，
五花八門、各式各樣。

 但這類ETF我們也不能用一般的概念去理解它，
因為它可不是單純的「追蹤S&P500」這麼簡單。
要瞭解它在幹嘛，必須要一檔一檔細究才行。
因此這邊不多做解釋；

 另外像是「Volatility(波動率)」ETF，
則是所有跟VIX指數有關的標的。

 而除了「Asset Class(資產類別)」以外，
下面還有「Sector(產業)」、「Industry(行業)」等分類，
就不一一介紹啦。

 我們再來看另一個功能 – ETF選股器！

多項分類交叉搜尋：ETF選股器！

它的連結一樣在最上面那一排：


 點進去之後，
就能看到各種搜尋標準，
大部份都跟剛剛的「ETF分類索引」一樣，
只有幾項比較特別，以下我們一一來講解：

1. 「Attribute 屬性」

  這當中包含了：

(1) Active/Passive (主動/被動)

「主動」就是像基金那樣，有個經理人幫忙選股。
「被動」則是像我們認知的ETF那樣，單純追蹤某檔指數。
 
畢竟ETF的正式名稱是「Exchanged Traded Fund」
(可在交易所買賣的基金)，
只要能在交易所買賣，
那是主動還是被動就沒限定了。
 

(2) Smart Beta 

  這可不是三言兩語就能解釋得完了。
  還好，網路上相關的解釋文很多，
  各位可以參考股感知識庫的這篇文章(連結在此)

(3) Currency Hedged (貨幣避險)

  貨幣避險就是「緩衝匯率漲跌的影響」。
  假如有某檔ETF投資陸股，
  結果陸股漲了，人民幣卻跌了。
  這樣結算下來根本沒賺多少。
  如果用匯率避險，就可以緩衝人民幣下跌的影響。
  大部份是用匯率選擇權或匯率期貨。
  然而，既然會緩衝匯率下跌的影響，
  那上漲也就不干它的事了。
  因此，如果您想順便賺點匯差的話，
  最好不要選這類ETF。

(4)Leveraged (槓桿)

這就是常看到的「3倍做多」型ETF，
大盤漲1%，這種標的會漲將近3%；
然而也有「3倍做空」型ETF，
大盤跌1%，這種標的會跌將近3%。
然而趨勢順心如意時固然用槓桿ETF會很高興，
但趨勢跟預測相反時，槓桿ETF卻會讓虧損擴大。
因此使用槓桿ETF時要謹慎啊。
 

(5) inverse (反向)

  反向ETF就是「標的上漲，我下跌」、
 「標的下跌，我上漲」這樣。

(6) commission free (免佣金)

這應該就不用多解釋了….。
 

(7) Tax Form (稅制)

此處可選擇K1 或1099稅制計稅的ETF，
如果您沒有美國籍的話，稅制跟您無關。
因為台灣人投資美股的資本利得不用課稅，
而股息所得則須課30%的稅，
不論哪種稅制都一樣。
(詳情請看「美股遊戲規則簡介」)

 而如果您有美國身份，
也用美國社會安全號碼開設美股帳戶的話，
您的稅務問題我幫不上忙….，
請找您信任的稅務專家。

 介紹完「屬性」之後，
我們再來看看下個特別的搜尋標準 – 「架構」
 

2. Structure (架構)

(1) Commodity Pool (一籃子商品)

  這和前面「Asset 資產」分類中的「Commodity商品」
  不太一樣。
  前面的「Commodity商品」ETF，
  包含了「現貨商品ETF」，
  像是黃金現貨ETF(股票代碼：GLD)等等，
  這邊的「Commodity Pool 一籃子商品」ETF，
  卻包含了多種商品，像是「農產品ETF」、
「原物料ETF」等，都是「一籃子商品」。
 

(2) Currency Pool (一籃子貨幣)

  跟前面的「一籃子商品」的意思相同。

(3) ETMF – Exchanged Traded Managed Fund 

 這與主動型管理ETF (Active managed ETF)
 的不同在於成交價格。
 ETMF的成交方式比較像共同基金，
 雖然我們也在交易所買賣，
 但是不能知道及時的成交價格，
 要等發行公司和交易所算完以後才知道；
 而主動型管理ETF則像普通的ETF一樣，
 成交幾秒鐘後馬上就知道成交價了。
 

(4)ETN – Exchanged Traded Note

 這一樣無法短短幾句話講完，
 這篇文章(連結在此)有詳細比較ETF 與ETN的差異
 

(5)Grantor Trust 

這種ETF比較常用在商品ETF或者匯率ETF，
持有這種ETF，就相當於持有一小部份的標的。
比方說黃金。

(6) UIT – Unit Investment Trust

這種ETF架構較常用來追蹤成份股較少的指數。
比方說S&P500或者道瓊工業指數。
(如果您想更瞭解以上這兩種架構，
 歡迎參考綠角前輩的這篇文章)

 簡單介紹完「架構」後，
我們再來看看下一個特別的標準 – 「ESG評分」

 

3. ESG Score (ESG評分)

這是現在機構投資人越來越重視的投資指標，
E是「Environment環境」，S是「Social社會」，
G則是「Corporate Governance公司治理」。
 
以往，大家重視的都是「營收成長率」、
「毛利率」、「股東權益報酬率」等等。
可是金融界漸漸發現，光看這些指標不行。
因為飛快的營收成長可能是因為犧牲環境，
或者壓榨勞工權益而換來的，
也就是ESG的評分很低。
 
或許有朋友會想：「金融界有這麼好心？」
的確沒有。
但是，如果我抱得好好的股票，
卻因為壓榨勞工權益突然爆發罷工、
或被環保團體爆料違反某某法規而被罰鉅款，
那可是意外的虧損，而誰都不喜歡這種意外。
 
於是，
當企業ESG評分好、營收成長率也不錯時，
就代表著它發生意外虧損的機率較低，
讓人抱起來也更安心。

 看完了ESG評分後，
我們再來看最後一個搜尋標準 – 「熱門主題」。
 

4. Popular Theme(熱門主題)

這會不定期更換。
像最近的熱門主題就是

「Artificial Intelligence人工智慧」、
「Blockchain區塊鏈」、「FAANG」
和「Marijuana ETFs 大麻ETFs」。

 

以上，就是「ETF選股器」的簡單介紹！
接下來，我們再來看另一個好用的功能：

 

兩檔ETF直接比較！

有些ETF追蹤同一個指數。
要找出差異，就得去各自的網站找資料，非常麻煩。
此時這個功能就很好用了。
 
我們先點開首頁的「Tool 工具」，
再點選「Head-to-Head ETF Comparison Tool」
就會進到ETF的比較頁面。
比方說，
「SPY」和「IVV」都是很有名的S&P500 ETF，
我們只要在下圖的紅框處輸入ETF代碼，
再按下「compare 比較」
 

兩檔ETF的資料就跑出來啦！
還並排整理好喔！
而且除了管理費、資產規模等基本資料外，
上面還有一排更深入的資料比較可以看，
相當方便！

 
除了ETF比較功能之外，下面這個功能也很特別….

找出有特定股票的ETF！

如果您看中某檔股票，
卻對直接買它有點怕怕，
想要用ETF來分散風險，卻搞不清楚哪檔ETF有它，
那用這個功能就對了。

這個功能的入口一樣在首頁的「Tool」，
名稱叫「ETF Stock Exposure Tool」
位置在下圖紅框處：


點進去之後，輸入股票代碼。
我們先來試試這檔有點特別的股票，
電動車大廠「Tesla (股票代碼：TSLA)」

 

 
按下旁邊的放大鏡後，就出現結果啦！
它會自動依照「該股佔整體權重」排序，由高到低。
排名前面的都是一些很少聽過的ETF啊….

 

然而，也是會有股票完全不在ETF裡面的。
比方說最近剛上市、
掀起話題的「超越肉Beyond Meat(股票代碼：BYND)」

 

可能是因為太新穎，所以還沒有ETF買它，
看來只有直接買股票啦。
以上就是這個網站的簡單工具介紹。
這個網站還有許多其他資源，
但大多是些特定主題的報告和文章，
因此這裡就不一一解說了，
如果您有興趣，可以再好好研究。

 

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